Libermall Pay усиливает контроль за происхождением криптовалютных средств при пополнении карты. Причина — ужесточение международного регулирования криптовалютного рынка. Теперь часть транзакций может быть ограничена, приостановлена или отклонена, если их источник относится к категории высокорисковых. Разбираем, что это значит на практике и как подготовиться к пополнению, чтобы избежать задержек.
Почему вводится AML-контроль
AML (anti-money laundering) — это набор процедур, которые финансовые и криптовалютные сервисы применяют для противодействия отмыванию денег и финансированию незаконной деятельности. Регуляторы по всему миру требуют от площадок, работающих с криптовалютой, проверять, откуда приходят средства, и не принимать переводы из источников, связанных с мошенничеством, санкциями или другими противоправными операциями.
Libermall Pay усиливает именно этот контроль. Обновление касается пополнения криптовалютой и направлено на то, чтобы соблюсти международные требования и защитить пользователей площадки от рисков, связанных с «грязными» средствами, попадающими в оборот.
Какие источники средств считаются высокорисковыми
Под ограничения могут попасть транзакции, связанные с:
- санкционными криптоплатформами — биржами и сервисами, попавшими под международные санкции;
- миксерами — сервисами, которые смешивают криптовалюту разных пользователей, чтобы скрыть историю транзакций и затруднить отслеживание происхождения средств;
- даркнет-площадками — торговыми платформами в скрытом сегменте интернета, которые часто используются для незаконных операций;
- адресами, замеченными в мошеннических операциях, взломах и других противоправных действиях.
Если средства на кошельке, с которого планируется пополнение, прошли через один из этих источников, транзакция может быть отмечена как высокорисковая.
Почему промежуточные кошельки не помогают
Часть пользователей ошибочно полагает, что можно обойти проверку, переведя средства через несколько промежуточных кошельков перед пополнением. На практике это не работает: AML-мониторинг анализирует всю историю движения цифровых активов, а не только последний перевод. Система способна отследить цепочку транзакций и определить, что в основе лежит высокорисковый источник, даже если между ним и пополнением было несколько промежуточных адресов.
Поэтому единственный надёжный способ избежать проблем — использовать для пополнения средства, происхождение которых прозрачно и не связано с перечисленными выше категориями.
Что происходит с отклонёнными транзакциями
Если транзакция получает повышенный уровень риска, она может быть приостановлена для дополнительной проверки или отклонена. В случае, если пополнение не проходит проверку, средства не блокируются навсегда — они автоматически возвращаются на исходный кошелёк, с которого было отправлено пополнение, за вычетом комиссии за операцию.
Это важно понимать заранее: отклонение транзакции не означает потерю средств, но означает дополнительное время на возврат и удержание комиссии.
Как подготовиться к пополнению
Чтобы снизить риск задержки или отклонения перевода, до пополнения стоит:
- проверить, через какие сервисы и платформы проходили средства на кошельке;
- убедиться, что кошелёк не связан с миксерами, даркнет-площадками или санкционными биржами;
- избегать сложных цепочек промежуточных переводов перед пополнением — они не скрывают происхождение средств, а лишь увеличивают время обработки;
- пополнять счёт напрямую со счёта или кошелька, происхождение средств на котором вам известно и прозрачно.
Эти шаги не гарантируют стопроцентного прохождения проверки, но заметно снижают вероятность того, что транзакция будет отмечена как высокорисковая.
Обновление правил пополнения — часть общей политики Libermall Pay по соблюдению международных требований и обеспечению безопасности пользователей. Подробнее об условиях работы с картой и платформой можно узнать на Libermall.
Источник: пост в канале @Libermallcom